073-7282525

פוליסת השקעה - תשואה ממוצעת ב-3 שנים האחרונות

מאת: אייל יהב - מומחה בתחום השקעה וחיסכון


אחד מכלי החיסכון שהתפתחו בשנים האחרונות הם פוליסות החיסכון שמנפיקות חברות הביטוח.  
זהו חיסכון ארוך טווח עבור השקעה חד פעמית, אך גם יכול להיות חיסכון במנות קצובות של כמה מאות שקלים בחודש ואף יותר מכך עבור הילדים.


החיסכון מושקע במסלולים שונים אשר ניתנים לבחירה על ידי החוסך (מניות, אג"ח, מסלולים משולבים), אבל גם מאפשר חיסכון בנכסים לא נזילים כמו נדל"ן, תשתיות ואשראי לא סחיר (מתן אשראי לחברות עסקיות) שאמורות להניב תשואה גבוהה יותר מנכסים סולידיים.


היתרון העיקרי בתוכנית זו הוא הנזילות שמאפשרת למשוך את הכספים בכל עת ללא קנסות יציאה, וגם להפסיק את ההפקדות או להגדילן. המעבר בין המסלולים השונים אפשרי בקלות. בניגוד לקרנות נאמנות, שבהן משלמים מס עם מכירת הקרן ומעבר לאפיק אחר, בתוכנית זו לא משלמים מס בגין פעולות אלה כל עוד לא מושכים את הכסף. המס במקרה של משיכה הוא על הרווחים הריאליים שנצברו בתוכניץ.


מצ"ב נתונים שהתפרסמו בדה מרקר. 
יש לציין "הראל בראש" לא רק בתשואות אלא גם בגיוסים.


פרטי התקשרות עם בית העסק

2735*

אבא הלל 3 , רמת-גן


מעוניין במידע נוסף והכוונה מקצועית ?
מלא את טופס הפרטים ומומחה בתחום החיסכון יחזור אליך תוך זמן קצר.





פוליסת השקעה וחיסכון מבית "מגוון הראל"
קבל הצעה כעת
השווה הצעות מגופים מובילים!
מלא פרטיך ונציג יחזור אליך בהקדם
שם מלא
טלפון
מייל
בחר נושא
סכום להשקעה
 הנני מסכים לקבל מבצעים וסקירות לפי חוק התקשורת
הרשמו לניוזלטר!
הזינו כתובת דוא"ל וקבלו עידכונים וטיפים בשוק ההון