כך תבחרו בית השקעות לשנת 2024

בית השקעות מומלץ
כך תבחרו בית השקעות לשנת 2024

באופן מפתיע היועצים הפיננסיים שלכם עשויים בסופו של דבר לדעת עליכם יותר מחבריכם הקרובים ביותר. הסיבה לכך די ברורה, שהרי ענייני כספים הם אישיים וחשובים. אין ספק שקיום קשר טוב עם היועץ הפיננסי שלכם מהווה דינמיקה חשובה, אך מעבר לכך עליכם להתחשב גם בעוד כמה גורמים. נשמח לשתף עמכם את המדד שלנו לבחירת בית השקעות מתאים, ועל מה כדאי לכם לשים את הדגש.

האם הוא ימקסם את התשואות שלכם

בואו נודה על האמת, בסופו של יום המטרה היא למקסם את התשואות לכם, כך שתוכלו להרוויח כמה שיותר. אבל, חשוב לבדוק את התשואות שמוצגות בפניכם לאורך זמן, ולא רק בנקודה הספציפית שהוצגה לכם. קחו מרווח אם כן של בין שלוש לחמש שנים, ולאו דווקא התעמקו במה שקרה בשנה האחרונה.

נכון לא תמיד העבר מנבא את העתיד אבל, בכל זאת הרקורד הזה נחשב ויכול לסייע לכם בעת הבחירה.

האם בית ההשקעות ישיג את המטרה גם כשהשוק נמצא במקום פחות טוב

חשוב לבדוק את התשואות גם כשמדובר בתקופות בהן השוק פחות מצליח. בחינה מדוקדקת לעיתים מראה שלמרות ההצלחה של גופים פינססים שונים, הרי שכשהשוק פחות הצליח השקעותיהם ירדו באופן חד.

המטרה היא אם כן למצוא בית השקעות שיכול לצמצם את הירידות החדות ולשמור על השקעות לקוחותיו גם בימים הקשים.

האם בית ההשקעות גובה עלויות ניהול נמוכות

זוהי נקודה חשובה, אם כי מעט מתסכלת. הסיבה לכך היא שלא כל העמלות גלויות, ולכן לא תמיד ברור כמה באמת בסוף אתם עתידים לשלם. אבל, מומלץ כן לבדוק את הדברים באופן דקדקני ומקצועי כי הדבר עתיד לחסוך לכם שקלים רבים לאורך השנים.

עלויות הניהול הן משמעותיות ויכולות להתבטא בעלויות נוספות כמו עלויות בבנק, או עלויות בתוך קרן הנאמנות מצד בית ההשקעות וכמובן עמלות שונות.

האם בית ההשקעות יאפשר לכם לשלם כמה שפחות מיסים על הרווחים שלכם

בית השקעות המכיר את הרבדים השונים הקיימים בכל אפיק השקעה מבחינת מיסוי, יוכל לדאוג לכך שתרוויחו יותר, ותשלמו פחות מס.


מעוניינים בהשוואה מקצועית בין בתי השקעות מובילים?
ניתן להשאיר פרטים בטופס ונציג יחזור אליכם בהקדם