מוצרים מובנים המאפשרים להרוויח, גם כשהשוק יורד

תיק השקעות מנוהל הכולל מוצרים מובנים (Structured Products)

למי מיועד המוצר ? 

המוצר מיועד למשקיעים המעוניינים להנות מפוטנציאל תשואה גבוהה וגידור חלקי או מלא של הסיכון הגלום בהשקעה, בהתאם לסוג ותנאי המוצר.

מהו מוצר מובנה ?

מוצר מובנה הוא מוצר פיננסי שהתשואה עליו או הסיכון הכרוכים בו, תלויים בהתנהגות "נכס בסיס" (לדוגמה: מדד S&P500 , מדד הנאסד"ק, תעודות עוקבות מדדים, קבוצת של ני"ע או ני"ע בודד). 
בעבר מוצרים מובנים היו מיועדים למשקיעים מוסדיים או משקיעים כשירים בלבד , כיום כל לקוח יכול לרכוש את המוצר.

תיק מוצרים מובנים מאפשר למשקיע להנות מכל היתרונות הגלומים במוצרים מובנים, תוך התאמה לאופי ההשקעה ולרמת הסיכון המבוקשת ע"י הלקוח. 

לבחירת המשקיע עומדים מס' מסלולי השקעה : 

1. המסלול הסולידי
2. המסלול האקטיבי 

המסלול הסולידי :

ניהול תיק השקעות הכולל מוצרים מובנים עם הבטחת קרן תיק השקעות הכולל מוצרים מובנים עם מנגנון הגנה חלקי ההשקעה (Capital Guarantee). 

המסלול הסולידי מתאים למשקיעים המעוניינים להנות מהגנה מלאה או כמעט מלאה על קרן ההשקעה שלהם, לצד פוטנציאל רווח הנגזר מהתנהגות נכס הבסיס ומאפייני המוצר.

המסלול הסולידי מאפשר הפחתה משמעותית של הסיכון, בתמורה לוויתור על חלק מהרווח במקרה של עלייה במחיר נכס הבסיס.

המסלול האקטיבי :

תיק השקעות הכולל מוצרים מובנים עם מנגנון חלקי על ההשקעה , פיזור רחב ופוטנציאל לרווח בתנאי שוק משתנים.

המסלול האקטיבי מיועד למשקיעים המעוניינים בחשיפה למדד נכס הבסיס (כדוגמת S&P500 או הנאסד"ק) תוך צמצום החשיפה לתנודות שליליות.

במסלול האקטיבי תיק ההשקעות הינו בעל קורלציה גבוהה למדד S&P500 או הנאסד"ק. התיק מורכב מלפחות 10 מוצרים מובנים שונים היוצרים תמהיל מבוזר של נכסי בסיס מהמניות המובילות במדד הS&P500 או הנאסד"ק.

אופן התשלום :

התיק משלם אחת לרבעון קופון קבוע שאיננו מושפע מהתנהגות נכס הבסיס ובנוסף מעניק הגנה חלקית על קרן ההשקעה במקרה בו המדד יורד באופן מתון וצמצום ההפסד במקרה של ירידה חדה.

היתרונות בניהול תיק השקעות הכולל מוצרים מובנים :

1. אופי ניהול המתאים לכל סוגי המשקיעים - גם ללקוחות שאינם כשירים
2. שירות אישי - מנהל לקוח אישי - זמין ומקצועי
3. גב גלובלי חזק - בית השקעות גלובלי ומנפיקים מהשורה הראשונה
4. שקיפות והוגנות - משלמים רק דמי ניהול , ללא עלויות נלוות נוספות
5. ביטחון - הכסף מנוהל בחשבון הבנק הפרטי של הלקוח

ישנם מס' גופים המתמחים בניהול תיקי השקעות מובנים :

• סיגמה קלריטי בית השקעות
• הפניקס בית השקעות
• IBI בית השקעות
• הראל פיננסים

אין לראות באמור לעיל משום ייעוץ השקעות, המלצה או חוות דעת באשר לכדאיות השקעה במוצרים פיננסיים מכל מין וסוג שהם לרבות ניירות ערך או כל נכס פיננסי אחר. אין באמור כדי להוות תחליף לייעוץ אישי, המותאם לצרכי הלקוח.