תיק השקעות מוגן - מה זה אומר ?

ניהול תיק השקעות עם מוצר הגנתי מובנה

יתרונות : 

1. הגנה על קרן ההשקעה
2. השקעה במדדים המובילים בעולם
3. נזילות
4. ניהול אישי 

התיק המוגן הוא תיק השקעות מנוהל לכל דבר, תיק ההשקעות משלב השקעה במדדים גלובליים לצד מרכיבים של אג"ח ממשלתי וקונצרני בדירוגים גבוהים.

תיק ההשקעות המוגן מאפשר להנות מחשיפה לשווקים המובילים בעולם, ולהגן על התיק בזמן ירידות.

תיק ההשקעות מספק הגנה של 95% מקרן ההשקעה (במרכיב המנייתי)  כך שגם בזמן של ירידות שערים, המשקיע נהנה מהגנה על ההשקעה.

שאלות נפוצות בנושא ניהול תיק השקעות מוגן :

איך עובד תיק השקעות עם אלמנט הגנתי ?

תיק ההשקעות כולל שילוב של מרכיב מנייתי ומרכיב אג"ח , בד"כ תקופת ההשקעה נעה בין 2-3 שנים.

מרכיב מנייתי - השקעה במדדים מובילים בעולם 

מרכיב אג"ח - השקעה באג"ח בדירוג גבוה

מה בדבר נושא הנזילות ? 

למקרה שבו הלקוח ירצה להנזיל את התיק ולמשוך את כספו במהלך תקופת ההשקעה, תיק 

ההשקעות מאפשר נזילות מלאה ומשיכת הכספים בכל שלב.

אך במקרה זה לא יפעל מנגנון ההגנה וחישוב הערך של ההשקעה יבוצע בהתאם לתנאי השוק בזמן משיכת הכסף.

מי מנפיק את המוצר המובנה ?

רוב בתי ההשקעות המציעים את המוצרים המובנים עובדים עם מנפיקים מהטובים בעולם, המדורגים A- ומעלה לפחות על ידי חברת דירוג אחת , כך ניתן להפחית את סיכון המנפיקים ומוודאים את איכות המרכיבים בתיק ההשקעות.

למי תיק ההשקעות המוגן מתאים ?

התיק מתאים למשקיעים המנהלים סכום בהיקף של 350 אלף ש"ח ומעלה. 

איפה הכסף מנוהל בפועל ?

במוצרים המובנים הכסף מנוהל בחשבון הבנק של הלקוח ללקוחות כל הבנקים בישראל . קיימת אפשרות נוספת לניהול תיק ההשקעות באמצעות IRA.

מה בדבר חשיפה למטבעות ?

תיק ההשקעות המוגן מנוהל בדולרים ובשקלים , כך שאכן קיימת בתיק ההשקעות חשיפה לשינויי המטבעות.