ניהול תיק השקעות דיגיטלי

ניהול תיק השקעות דיגיטלי

האם רובוטים יכולים להחליף יועצי השקעות ולתת ייעוץ פיננסי טוב יותר ?

בעבר, אפשרויות הבחירה של המשקיעים היו מוגבלות מאוד וכללו 2 אפשרויות בלבד :"עשה זאת בעצמך" או "שלם ליועץ מקצועי שיעשה זאת בשבילך".

בעוד האפשרות השנייה נדרשת להשגת סכום השקעה מינימלי של כ-300,000 ש"ח.

דרישות אלו השאירו את שירות ההשקעות מחוץ להישג ידם של אנשים וצעירים רבים שלא יכלו להגיע להון המינימילי הנדרש.

כך נולד המונח החדש "Robo Advisor"

ישנן הגדרות רבות למהו בדיוק הרובוט הזה , מדובר בפשטות על שיטה מיוחדת לאוטומציה של הקצאת הנכסים המנוהלת ע"י אלגוריתם ממוחשב שפותח ע"י אנשי מקצוע בעלי רישיון השקעות בשוק ההון.

באמצעות כלים אוטומטים מגוונים ניתן להציע ללקוח הצעות השקעה, לנהל את כסף , לאזן את תיק ההשקעות ולייצר מוצר פיננסי המותאם לרמת הסיכון של הלקוח.

השימוש בטכנולוגיה הנוכחית מאפשר להפחית משמעותית את העלויות הכוללות - דמי ניהול חשבון, עמלות מסחר ואת שאר העמלות השוטפות הנהוגות בניהול תיקים , כל זה תוך יצירת תיק השקעות מותאם אישית בצורה אופטימלית ללקוח.

לפי מבדק שנערך בארצות הברית ע"י משרד רו"ח KPMG הביקוש למוצר צומח מדי יום וצפוי להגיע לכ-20 טריליון דולר עד שנת 2025. כיום סך הנכסים המנוהלים עומד על כ-7 טריליון דולר.

למי מיועד ניהול תיק השקעות דיגיטלי ?
מיועד לחוסכים ומשקיעים פרטיים , עם ניסיון או בלי ניסיון קודם בהשקעות בשוק ההון,
השירות מיועד לאנשים המעוניינים לקבל שירותי בניית תיק ההשקעות בחשבון ההשקעות האישי שלהם.

תיקי ההשקעות יורכבו בהתאם לפרופיל הסיכון האישי של הלקוח והצרכים שלו , בכפוף לרגולצייה של הרשות לנ"יע בישראל.

מה כלול בתוכנית ההשקעות ?

בניית תיק השקעות עבור משקיעים עם חשבון של כ-10,000 ש"ח ומעלה.

הרכבת תמהיל מגוון המתאים למשקיע באופן אישי , לאחר שיחת איפיון עם יועצי השקעות.

השקעה בתעודות סל (ETF) ולא בקרנות נאמנות , על מנת לייצר פיזור אופטימלי וחיסכון מירבי בעלויות.

איך זה עובד?
השיטה מבוססת על יכולת סטטיסטית של מומחים בשוק ההון לייצר רווחים ולהגיע להחלטות בהתאם לתנאי השוק המשתנים , בצורה אובייקטיבית וללא השפעת פרסומים כוזבים או בעלי אינטרסטים.

לאחר שיחת איפיון עם המשקיע והגדרת רמת הסיכון המתאימה, האלגוריתם שפותח סורק כ-15 חברות אנליזה שונות מהמובילות בעולם, והמלצותיהם יוגדרו לתיק ההשקעות האישי של הלקוח.
(הפקודות שניתנות בתיק ההשקעות כוללות את מחירי כניסה לני"ע, יעדים שונים ופקודות הגנה למניעת הפסדים בתיק).

זמינות
בכל זמן נתון ניתן להכנס לתיק ההשקעות האישי ולצפות בהרכב התיק , סטיות התקן בתיק , ונתוני התשואה והשוואתה למדדי הייחוס הקיימים.

איך מצטרפים לשירות ?
תהליך ההצטרפות לשירות ההשקעות כולל 3 צעדים:
1.מענה על שאלון דיגיטלי
2.אישור פרופיל הסיכון
3.קבלת השירות השוטף

אז כמה זה עולה לנו ?
העלות ניהול התיק הינה 0.5% דמי ניהול שנתיים בלבד
(כ-50% נמוך יותר מדמי הניהול הנהוגים לגבות במוצרים דומים לניהול תיקים)

ניתן להשאיר פרטים בטופס הנוכחי ונציג יחזור אליכם עוד היום