תוכניות חיסכון והשקעה / פוליסת חיסכון פיננסי

תוכניות חיסכון והשקעה - פוליסת חיסכון פיננסי

פוליסת חיסכון הינה תוכנית חיסכון והשקעה לכל מטרה המאפשרת להשקיע כספים כהפקדה חד פעמית ו/או כחיסכון שוטף בכל סכום בכל מסלול ולכל אחד. יתרונה הגדול של התוכנית הוא בכך שהיא מאפשרת לך לבחור בדרך ניהול החיסכון המועדפת עליך ולהתאים את ההשקעה לאורך שנים, וזאת באמצעות מגוון מסלולי השקעה ייחודיים.

יתרונות תוכנית החיסכון :

1. נזילות ההשקעה
   הכספים המושקעים ניתנים למשיכה בכל עת, ללא הגבלה וללא תלות בתחנות יציאה מוגדרות.
   ניתן לבצע הפקדות חד פעמיות נוספות לאותה תוכנית בנוסף ניתן לשנות ולעדכן את סכום ההפקדה החודשית בכל עת.
   
   
2. התאמה אישית
   ניתן לבחור בדרך ניהול החיסכון המועדפת עליך וזאת באמצעות מגוון מסלולי השקעה.
   ניתן לשלב ולנוע בין מסלולים וכך ליצור שילוב אופטימלי המתאים לך אישית, המעבר בין המסלולים הינו ללא הגבלה וללא עמלה ומבוצע על פי יום הבקשה של הלקוח.
   
   
3. דמי ניהול
   בפוליסת החיסכון, העלות היחידה היא דמי ניהול בשיעור נמוך (עד 2%) וזאת מכספי הצבירה בלבד, על פי חוזה קבוע וידוע מראש. אין עמלות קניה ומכירה, אין דמי שבירה אין דמי משמרת, שיעור הוספה או דמי הפצה - כל אותן עמלות מוכרות ויקרות אשר מקטינות בצורה משמעותית את החיסכון שלך.
   
   
4. דחיית מס 
   בפוליסת החיסכון אין התחשבנות מס עד למשיכה חלקית או מלאה, כך שניתן לעבור בין המסלולים השונים באופן חופשי.
   לדוגמא : ניתן לעבור ממסלול המשקיע ב-עד 70% מניות למסלול המשקיע ב עד 20% מניות ללא תשלום מס על הרווחים.

אפשרות הוספת מרכיבי ביטוח

השקעה בפוליסת חיסכון מאפשרת (בחלק מהמקרים) להוסיף מרכיבי ביטוח כגון: שחרור למקרה אובדן כושר עבודה,, ביטוח למקרה מוות (תמורת תוספת פרמיה).

1. התחייבות חוזית - בפוליסת החיסכון  קיימת התחייבות חוזית של חברת הביטוח כלפיך, כך שמובטח לך כי דמי הניהול הינם קבועים ולא ישתנו במהלך התוכנית.
   
   
2. שימוש בתוכנית כערובה להלוואה - חברת הביטוח  מאפשרת לך לקבל הלוואה בתנאים אטרקטיביים, תוך שימוש בפוליסת החיסכון  כעירבון להלוואה.

להשוואת תוכניות חיסכון | השוואה פוליסת חיסכון לשנת 2024